农银汇理金汇债券型证券投资基金 基金居品费力摘录更新
农银汇理金汇债券型证券投资基金
基金居品费力摘录更新
编制日历：2025 年 3 月 11 日
送出日历：2025 年 3 月 12 日
本摘录提供本基金的迫切信息，是招募施展书的一部分。
作出投资决定前，请阅读圆善的招募施展书等销售文献。
一、居品梗概
基金简称 农银金汇债券 基金代码 000322
下属基金简称 农银金汇债券 A 下属基金往返代码 000322
下属基金简称 农银金汇债券 C 下属基金往返代码 010256
基金处置东谈主 农银汇理基金处置有限公司 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
上市往返所及上市日
基金合同顺利日 2020 年 6 月 29 日 -
期
基金类型 债券型 往返币种 东谈主民币
运作格局 平常洞开式 洞开频率 每个洞开日
驱动担任本基金基金
基金司理 周宇 司理的日历
证券从业日历 2010 年 7 月 1 日
驱动担任本基金基金
基金司理 彭璧和 司理的日历
证券从业日历 2017 年 4 月 3 日
二、基金投资与净值证据
(一) 投资打算与投资政策
本基金在严格限度风险的基础上，力求得到高于功绩比较基准的投资收益，为投资者提
投资打算
供弥远富厚的陈说。
本基金投资于具有精采流动性的金融器具，包括国债、场所政府债、金融债、企业债、
公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、资产支撑证券、政府支撑
机构债券、次级债、可差别往返可转债的纯债部分、债券回购、银行入款（包括契约存
款、奉告入款以及依期入款等其它银行入款）、同行存单、现款以及法律律例或中国证
监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳当中国证监会的干系当作） 。
投资鸿沟 本基金不投资于股票、权证等权柄类资产，也不投资于可颐养债券（可差别往返可转债
的纯债部分除外）、可交换债券。
本基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％。合手有
现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5％，其中，现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金主要投资于剩余期限不超越 397 天（含）的债券资产，包括国债、场所政府债、
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金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、
可差别往返可转债的纯债部分等金融器具。
淌若法律律例或中国证监会允许基金投资其他品种或变更投资品种的投资比例限度，基
金处置东谈主在履行稳当要领后，不错将其纳入投资鸿沟或不错诊疗上述投资品种的投资比
例。
本基金通过对宏不雅经济场地的合手续追踪，基于对利率、信用等市集的分析和展望，详尽
主要投资政策 诈欺久期树立政策、期限结构政策、类属树立政策、信用政策、债券回购政策、跨市集
投资政策及资产支撑证券投资政策等政策，力求罢了基金资产的稳健升值。
功绩比较基准 中债详尽金钱(1 年以下)指数收益率
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、搀杂
风险收益特征
型基金。
(二) 投资组合伙产树立图表/区域树立图表
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：功绩证据截止日历 2023 年 12 月 31 日，基金合同顺利往时按实验期限诡计，不按通盘当然年度折算。
基金过往功绩不代表改日证据。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：
农银金汇债券 A
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费格局/费率
/合手有期限（N）
M 申购费 500，000≤M＜1，000，000 0.5%
（前收费） 1，000，000≤M＜5，000，000 0.3%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0%
农银金汇债券 C
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费格局/费率
/合手有期限（N）
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥7 天 0%
注:2020 年 5 月 28 日，本基金处置东谈主发布了《对于面向待业金客户实施特定申购费率的公告》，自 2020 年
申购本基金的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金额的，则按
原费率实行，不再享有费率扣头。其中，待业金客户包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的场所社会保
障基金、企业年金单一贪图以及蚁集贪图、企业年金理事会委派的特定客户资产处置贪图、基本养老保障
基金、稳当东谈主社部当作的待业金居品、行状年金贪图、养老打算基金。如将来出现不错投资基金的住房公
积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金处置东谈主将依据
干系当作将其纳入待业金客户鸿沟。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
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用度类别 收费格局/年费率或金额 收取方
处置费 0.2700% 基金处置东谈主和销售机构
托管费 0.0800% 基金托管东谈主
销售处事费 农银金汇债券 C 0.200% 销售机构
审计用度 25，000.00 元 司帐师事务所
信息清楚费 120，000.00 元 当作清楚报刊
注：1、本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金资产中扣除。
托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。（如有）
最终实验金额以基金依期叙述清楚为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在合手偶然期，投资者需支拨的运作费率如下表：
农银金汇债券 A
基金运作详尽费率（年化）
合手偶然期 0.37%
注：基金处置费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报清楚的干通盘据为基准测算。
农银金汇债券 C
基金运作详尽费率（年化）
合手偶然期 0.57%
注：基金处置费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报清楚的干通盘据为基准测算。
四、风险揭示与迫切辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。
本基金所面对的投资组合风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合
风险之外，本基金还面对操格调险、处置风险、谈德风险和正当合规风险等一系列风险。
(二) 迫切辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，
高忆配资也不表
明投资于本基金莫得风险。基金处置东谈主依照恪遵法守、敦厚信用、严慎勉力的原则处置和诈欺基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手
有东谈主和基金合同确当事东谈主。
农银汇理金汇债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）由农银汇理 14 天搭理债券型证
券投资基金变更注册而来。农银汇理 14 天搭理债券型证券投资基金的召募肯求经中国证监会 2013 年 7 月
月 2 日《对于准予农银汇理 14 天搭理债券型证券投资基金变更注册的批复》（证监许可【2019】564 号）
进行变更注册。
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本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者字据所合手有份额享受
基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因全体政事、经济、社会等环境
成分变化对质券价钱产生影响而造成的系统性风险，个别证券迥殊的非系统性风险，由于基金份额合手有东谈主
相接大批赎回基金产生的流动性风险，基金处置东谈主在基金处置实施流程中产生的基金处置风险，某一基金
的特定风险等。本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基金，高于货币市集
基金。投资有风险，投资者申购基金时应隆重阅读本基金的招募施展书及基金合同。
当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金处置东谈主履行相应要领后，不错启用侧袋机
制，具体详见基金合同和招募施展书的考虑章节。侧袋机制实施时期，基金处置东谈主将对基金简称进行极度
符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额合手有东谈主仔细阅读干系内容并情切本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
本基金的过往功绩不预示其改日功绩证据，基金处置东谈主处置的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩
证据的保证。基金处置东谈主提醒投资东谈主注意基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资方案后，基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。
基金居品费力摘录信息发生要紧变更的，基金处置东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金处置东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得到基金的干系信息，敬请同期情切基金处置东谈主发布的干系临时公告等。
五、其他费力查询格局
招募施展书在编制完成后，将存放于基金处置东谈主所在地、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资东谈主在
支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。投资者也可在当作网站上进行查阅。
以下费力详见基金处置东谈主网站（www.abc-ca.com），客户处事热线：4006895599、021-61095599
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